中国财富管理市场呈现出迅猛的发展态势。大众富裕家庭、中高净值家庭人群不断扩容，投资者对于财富保值、增值以及多元化资产配置的需求日益增长，这也促使中国财富管理朝着更加专业化、数字化、个性化的方向迈进。在这一趋势下，银行零售业务转型迫在眉睫。本课程紧密贴合行业发展需求，深度剖析银行零售转型的底层逻辑。从中国财富管理发展趋势入手，探讨其与银行零售业务转型之间千丝万缕的联系，阐述设立财富中心对于银行应对市场变化、提升核心竞争力的迫切性。
课程从财富趋势、战略布局、网点运营、客群经营、金融产品、权益服务等多个维度，为学员揭示转型背后的关键要素。同时，结合大量实际案例与前沿研究，详细阐述在财富中心的业务场景下，如何制定并执行有效的转型实战路径，帮助学员全面掌握从理论到实践的完整知识体系，解决银行零售转型过程中面临的各种难题。
1. 理解底层逻辑：清晰把握转型的核心驱动力和内在逻辑，能够从宏观和微观层面分析转型需求，为决策提供坚实理论基础；
2. 拓展行业视野：接触最新转型案例和行业动态，拓宽学员的行业视野，培养前瞻性思维，使其在竞争中抢占先机；
3. 解决实际问题：运用所学知识，结合网点运营管理中的实际问题提出可行性解决方案，有效提升业务绩效和客户满意度。
第一讲：趋势：中国财富管理发展与财富中心建设
一、中国财富管理发展趋势
1. 理财启蒙：你不理财、才不理你
2. 理财规划：盲目理财、不如不理
3. 资产配置：大类资产、趋势研判
4. 财富管理：因为信任、所以托付
5. 共同富裕：探索中国式财富管理
二、银行零售转型趋势与底层逻辑
1.0：网点“硬”与“软”转
2.0：网格化与精准营销
3.0：数字化转型与咨询
4.0：财富中心职域营销
第二讲：客户：网点客群梳理与分层经营
一、网点客群梳理与网格化经营
——从网格化经营升级内外双循环
训练：网点客群梳理与经营生态
二、客户分层经营与权益服务
——以客户为中心的权益服务体系
训练：权益服务与客群适配
第三讲：财富：AUM提升与持续经营
一、AUM经营阶段与内涵
1. AUM为纲树立转型标杆
2. 解决储蓄存款与中间业务纠结
3. 跨越理财营销与资产配置难关
二、持续经营与业务深耕
1. 资产配置与关键客户KA
2. 个人信贷业务发展策略
3. 增加利息收入培育非息收入
第四讲：实战：转型过程中业务难点处理
一、突破保险代销
1. 借助外力赋能实现保险基础
2. 由内而外转变保险营销观念
3. 服务客户实现保险持续配置
二、夯实基金营销
1. 解决基金营销历史遗留问题
2. 建立家庭投资组合管理体系
3. 投资者教育与基金营销活动
三、转变资配观念
1. 队伍资产配置观念转变
2. 客户资产配置观念转变
3. 资产配置与产品组合营销
第五讲：活动：网点品牌塑造与活动经营
一、财富中心活动经营体系搭建
1. 财富活动：四季、十二月、网点与机构联动、线上与线下联动
2. 以终为始在项目中锻炼队伍、在行动中让队伍学习成长
3. 财富活动关联、关系、承办方成长及陪跑计划
二、财富活动体系搭建关键要素
1. 外部资源：一线学习、二线复制
2. 内部讲师：专题试听、内部邀请
3. 中心教辅：顾问成长、地方衔接
4. 地方资源：专业机构、相辅成长
案例：某金融机构财富活动运营与管理
1）以终为始、策划财富活动
2）战场中练兵6D法则
第六讲：队伍：财富管理人才培育体系
一、卓越财富管理人才培育路径
——财富管理人才培养路径图
训练：关键人才培育路径设计
二、外部资源合作与利弊分析
1. 保险：代理人-保险经纪-RFC/RFP/CHFP-各类实训认证/Buff认证- FOT
2. 证券：基金从业-ICFA-CFA321
3. 银行：银行从业-AFP-CFP-CWMA-CBPA-FOT
4. 荣誉体系、相关协会、各类财富大赛解析
三、内部赋能与学习生态建设
1. 投资者教育主持、兼讲、运营人才培育
2. 关键项目与关键事件培养策略
四、金融科技与人工智能应用
1. 培养人工智能学习与应用习惯
2. 常见金融科技与财富管理应用
