这不是一场关于Ai技术的培训，而是一次营销的“武装革命”！
当前，商业银行正面临数字化转型浪潮与客户需求复杂化的双重挑战。传统营销模式依赖人工经验与标准流程，存在客户触达效率低、需求洞察滞后、方案同质化严重等痛点。据彭博行业研究预测，未来三至五年内银行业或将面临20万人规模的岗位结构调整，Ai技术的深度应用正加速重构客户经理的核心能力图谱。
在此背景下，Ai大语言模型的崛起为行业带来颠覆性机遇。不同于早期AI工具仅能完成信息匹配，Ai通过生成式Ai技术，可自主完成客户画像分析、个性化方案生成、实时博弈策略优化等高阶任务。例如，头部银行客户经理通过Ai生成的存款营销方案，精准匹配客户资金流动周期与财务报表优化需求，转化效率提升超30%；
然而，技术革新亦带来能力重构的紧迫性：
经验壁垒瓦解：客户可通过AI直接获取专业分析，依靠传统“信息差”红利已经消失殆尽；
角色定位升级：客户经理需从“推销者”转为“整合者”和“经营者”，用数据连接情感共鸣；
伦理风险凸显：AI模型可能存在过度拟合、数据偏见等问题，需建立人机协同决策校验机制。
本课程聚焦Ai赋能客户经理实现营销全流程再造，以Ai+技术特性为锚点，深度融合客户经营画布、动态博弈模型、智能决策沙盘等工具，助力客户经理实战营销胜利力跃升。
课程收益：
● 从“经验驱动”到“智能驱动”：掌握Ai潜客筛选、需求预测、动态定价等关键技术
● 从“单向输出”到“价值共生”：构建基于ESG指标、产业链协同的客户成就体系
● 从“被动适应”到“主动引领”：通过Ai反哺商业洞察，塑造不可替代顾问式服务能力
● 从“一人单核”到“人机协同”: 掌握Ai替代低效劳动的核心场景,聚焦高价值营销动作
● 从“抓耳挠腮”到“手到擒来”: 实现从基础工具应用到高阶策略博弈的跃迁，打造Ai营销竞争力
课程时间：1-2天，6小时/天（标准版2天，精华版1天，实训版2天1晚）
课程方式：理论引导、问题剖析、结论讲解、案例引导、互动演练、现场问答等；现场面授+情景工作坊+Ai工具演练
适用银行：国有银行、股份制银行、城市商业银行、农商银行、农信联社、村镇银行等
课程特点：
有料：实战实用且干货满满；
有聊：案例分析且雅俗共赏；
有趣：情景演练且相得益彰
有度：深入浅出且收放自如；
有魂：主线清晰且紧扣主题；
有果：以终为始且拿来就用
第一讲：银行业转型挑战与Ai深度赋能——不拥抱Ai就会被时代淘汰
一、行业暴风眼：传统营销模式正在坍塌
1. 大变局下的银行业巨变
1）宏观政策调整：政策驱动行业合规化、去杠杆化，倒逼营销模式从粗放转向精细化
2）行业发展转型：行业从“规模扩张”转向“价值深耕”，营销需适配新赛道与新客群
3）技术环境迭代：技术重构了客户的触达逻辑，传统“网点+人力”模式效能正在衰减
4）客户诉求升级：客户从“被动接受”转向“主权掌控”，金融服务价值必须与客户共鸣
2. 三组死亡数据揭示危机
1）物理网点失效（柜面交易占比从62%→19%，分流率达到89%）
2）人工触达崩盘（电话营销接通率＜11%，短信打开率＜2.3%）
3）产能变现惨淡（存量裂变低于20%，拓新成交率不足5%）
3. 一线营销人员现状扫描
1）线索困境（弹窗无价值、名单不准确、商机难识别…）
2）陌拜之痛（敲不开门、见不到人、说不上话…）
3）电销黑洞（打不通、通了挂、接了骂…）
课堂练习：深度思考本月工作中最耗时的三个机械性动作
二、Ai深度赋能——客户经理如何打赢现代竞争的突围战？
1. 铁律——Ai时代的客户经理的生存法则
1）不要和Ai抢饭碗（让Ai干脏活，让自己干狠活）
2）Ai是枪，但扣动扳机的是人（决策权永远在自己）
3）每月一次“Ai驯化”（你的反馈质，决定了Ai是好战友还是猪队友）
2. 转变——Ai时代的客户经理的思维迭代
1）重构客户洞察：从“经验驱动”到“数据穿透”
2）升级营销打法：从“产品推销”到“价值营销”
3）重塑服务流程：从“标准响应”到“陪伴成长”
4）构建防御壁垒：从“单兵作战”到“生态联防”
3. 行动——Ai时代的客户经理的“三段七动”
1）晨会准备阶段（雷达派单、弹药装配）
2）客户访谈阶段（外挂助力、直接要害）
3）事后复盘阶段（Ai复盘官、弹药库更新、明日任务跟进）
4. 成效——Ai植入关键场景的谈资增效
案例深度解析：《某银行理财经理的一天》
弹窗派单→装配话术→邀约客户→促单成交→下班前Ai陪练→失败案例反哺Ai
认知觉醒时刻：《个人Ai战力自检表》
第二讲：Ai驱动下的营销革命与工具植入——让Ai提高你的工作效率
一、Ai作战系统——弯道超车武器库
1. Ai赋能三维作战模型
1）情报站：数据侦查（名单确立、画像标签、需求探寻）
2）闪电战：快速歼灭（竞品对比、话术生成、图表展示）
3）持久战：终生价值（诊断报告、情感唤醒、生态绑定）
2. 客户经理Ai战力升级路径
1）青铜级：Ai工具人（用1个月左右时间掌握五大应用级工具）
2）黄金级：Ai指挥官（用3个月左右时间掌握全景式方案设计）
3）王 者级：Ai驯化师（用6个月左右时间实现人机高效协同创新）
二、Ai在营销中的核心价值定位——替代低效重复劳动
1. 人机协同的优劣势分析
1）Ai强项：海量数据处理、高频重复任务、实时动态响应…
2）人工强项：复杂情感处理、非标需求判断、个性化的经验处置…
2. Ai替代三大低效场景
1）客户筛选（案例：某银行信贷经理日均节省2.1小时）
2）数据整理（案例：AI生成+人工复核效率提升70%）
3）文案撰写（案例：某银行外勤经理外拓成功率从12%提升至29%）
三、银行一线营销Ai工具详解——从数据到执行闭环
1. 客户精准画像工具（deep seek + CRM）：从碎片化到立体认知
2. 智能内容生成工具（deep seek + KIMI+通义）：营销产能提升利器
3. 实时沟通辅助工具（deep seek + 文心一言）：谈资弹药库前置
4. 营销路线规划工具（deep seek + 网格化生态地图）：从盲目扫街到精准触达
四、AI工具使用的边界与风控——守住合规底线
1. 数据安全操作红线
1）禁区清单：7类禁止直接导入AI系统的数据（如生物特征/账户密码/客户身份证号）
2）脱敏标准：某国有行客户信息脱敏规则（姓名→先生/女士；手机→138***5678）
2. 人机协同操作规范
1）双人复核：AI生成的话术/方案必须经过客户经理+合规专员双重确认
2）留痕管理：某股份行要求所有AI操作留存操作日志（保存期≥3年）
第三讲：Ai重构营销全流程——七步作战图谱与关键点突破
第一步：潜客筛选——从“广撒网”到“高精度狙击”
1. 核心目标：通过AI技术实现客户分层与优先级排序，提升客户识别率30%以上
2. 资源盘点：已有名单类、已有市场类
3. 筛选技巧：按客群、按人脉、按产业、按业务…
Ai时刻：《针对某茶叶市场用deep seek筛选形成目标客户雷达图》
第二步：需求洞察——从“经验猜测”到“数据预判”
1. 核心目标：构建360°客户画像，实现需求预测准确率≥85%
2. 画像标签：职业、家庭、爱好、业务往来…
3. 需求预判：显性需求、隐性需求、创造需求…
Ai时刻：《针对某茶叶市场普洱茶经销商的全景需求图谱剖析》
第三步：产品匹配——从“货架陈列”到“动态组合”
1. 核心目标：通过AI实现客户需求与金融产品动态适配，提升产品推荐转化率40%以上
2. 组合逻辑：目标导向、组合原则、配置指南
3. 产品适配：零售分层组合、企业客户分层组合
Ai时刻：《针对某茶叶市场普洱茶经销商的金融产品配置周期表》
第四步：方案呈现——从“人工创意”到“智能生成”
1. 核心目标：Ai赋能实现营销方案自动化生成与个性化适配，缩短方案制作周期50%以上。
2. 方案逻辑：获得利益、享受权益、工作效益、长期收益…
3. 智能公式：一个角色、一个目标、一个诉求、一个结果…
Ai时刻：《针对某茶叶市场管理方与经销商开展的批量营销座谈会》
第五步：异议处理——从“被动应答”到“主动化解”
1. 核心目标：提升预判式的客户异议处理能力，让棘手的客户异议降至20%以下
2. 异议预判：同业价格、综合收益、专业能力、情感共鸣…
3. 化解公式：信任先行、高效提问、主动预判、灵活应对…
Ai时刻：《针对某茶叶市场共性问题异议处理的20条化解应对手册》
第六步：转化成交——从“单一促销”到“动态博弈”
1. 核心目标：应用博弈论模型实现成交策略动态优化，促进客户决策效率提升35%
2. 博弈路径：共赢思维、专业致胜、主动引导、长期主义…
3. 五阶成交：189321工作法与13715成交法
Ai时刻：《针对某茶叶市场的某一级经销商成交场景重现》
第七步：持续经营——从“交易变现”到“成就价值”
1. 核心目标：构建客户全生命周期价值管理体系，实现NPS（净推荐值）提升25点
2. 心态转变
1）破除短视思维，从“收割者”到“耕耘者”
2）培养伙伴心态，从“销售者”到“问题解决者”
3）修炼共情能力，从“我觉得”到“您需要”
4）保持专业精进，从“经验依赖”到“持续迭代”
5）管理负面情绪，从“焦虑内耗”到“理性应对”
3. 关键动作
1）一周一信息
2）一月一电话
3）一季一面谈
4）一年一回馈
4. Ai时刻
1）信息弹药库
2）电话话术库
3）面谈谈资库
4）回馈权益库
第四讲：Ai+人工协同作战模型——五大高频对抗场景深度演练
场景1：【共建类】——例如：党建引领；乡村振兴；普惠金融；异业联盟…
场景2：【产说类】——例如：新品发布；权益答谢；公私联动；财富沙龙…
场景3：【活动类】——例如：节日活动；主题活动；场景活动；赋能活动…
场景4：【文案类】——例如：工作汇报；尽调报告；述职报告；新闻稿件…
场景5：【宣发类】——例如：产品宣发；消保宣发；个人宣发；活动宣发…
Ai+人工协同作战通关（3h）
通关模块1：情报侦察营——用AI替代你的腿和嘴
通关模块2：闪电歼灭战——用AI加持攻单必杀技
通关模块3：持久战堡垒——用AI绑定客户全周期
