在改革开放的浪潮推动下，中国经济实现了巨大飞跃，众多企业积极拓展海外市场，与全球企业展开激烈角逐。然而，当前经济格局呈现出前所未有的复杂性，中美贸易战硝烟弥漫，去杠杆进程持续推进，企业所处的经营环境充满变数。在此背景下，风险管理已成为企业生存与发展的关键要素。
企业规模的不断扩张使得其面临的风险日益多样化和复杂化，风险敞口不断增大。有效的风险管理不仅能够帮助企业精准识别潜在威胁，还能通过合理的对冲策略实现风险与盈利的最优平衡。风险管理绝非孤立的管理活动，而是与企业战略、经营紧密相连的系统性工程。它要求企业深入理解全球市场规则，顺应时代发展趋势，将风险管理融入到企业的每一个决策、每一个流程中，使其成为推动企业战略落地、保障经营目标达成的核心力量。只有这样，企业才能在变幻莫测的市场大潮中稳健前行，实现可持续发展。
本课程基于付军胜老师 20 年企业运营管理实战经验，分享如何构建实战型风险管理体系，提供领先、实用的方法。
● 学习风险识别技巧与信号，及时发现企业潜在风险隐患
● 掌握动态风险监测方法，根据监控结果调整风险应对策略
● 了解风险绩效考核维度，评估风险管理工作的实际效果
● 运用风险事件库管理方法，便于复盘分析以提升风险管理水平
● 学习风险管理报告撰写，清晰呈现风险状况与应对策略
● 掌握风险管理 KPI 设计与目标分解，助力风险管理落地实施
第一讲：风险管理认知与框架搭建
案例：中国石油的典型风险案例介绍
讨论：风险管理的重要性
一、风险定义与本质
1. 风险定义：管理不可预测的未来事件，减少潜在风险
2. 影响评估：衡量风险对企业的实际威胁和影响
案例：探讨中美贸易战对企业宏观经济风险的影响
二、风险管理的基本要素
要素1：识别评估
要素2：应对策略
要素2：监控优化
案例：联想集团的风险管理体系与应对措施
第二讲：风险管理框架设计
案例：通过万科案例分析股东结构、董事会构成与风险事件的处理关系
讨论：学员分析风险管理的责任主体和目标
一、设定风险管理目标
1. 目标设定——明确风险管理的核心目标与优先级
1）战略落地实施
2）经营稳定运行
3）合规底线严守
优先级：根据风险评估，确定应优先解决的风险
2. 风险评估——确定应优先解决的风险
维度1：风险发生可能性
维度2：风险影响程度
维度3：风险可控程度
维度4：风险应对成本
案例：本田商事的风险管理目标结构分析
二、管理原则与效率
1. 制定有效的风险管理规则和方法
要素1：识别风险类型
要素2：量化风险等级
要素3：规划应对策略
2. 决策效率，提高响应速度，确保及时应对风险
案例：金风科技的风险管理与监督体系
第三讲：风险治理的架构
案例：分析中联重科的治理结构与信用风险应对
讨论：讨论如何在企业中实施有效的风险保障措施
一、治理结构与财务控制
1. 治理结构——确保决策和管理层能有效推动风险管理
要素1：清晰职责体系
要素2：独立监督岗位
要素3：顺畅沟通渠道
2. 财务控制——减少财务风险
手段1： 精准编预算
手段2：精细管成本
手段3：盘活资金流
手段4：建财务预警
案例：奥升德的风险保障措施实施要点
二、风险政策与制度设计
1. 政策框架——制定企业风险管理政策并确保其落实
要素1：定目标方向
要素2：贴业务流程
要素3：强监督考核
2. 确保合规性
关键：符合行业法规和法律法规
案例：江西铜业的风险管理制度
第四讲：风险管理技术
案例：通过三一重工案例分析一线员工如何识别风险信号
讨论：引导学员讨论如何实施有效的风险评估
一、风险识别方法
1. 识别技巧——发现潜在风险
技巧1：流程梳理法
技巧2：数据分析挖掘
技巧3：情景模拟推测
2. 风险信号——发现风险迹象
种类1：财务数据变
种类2：市场反馈差
种类3：内部流程乱
案例：农业银行的风险评估模型应用
二、动态风险监测
1. 实时监控——对动态风险进行持续监控与评估
方法1：指标预警法
方法2：定期审计法
方法3：舆情监测法
2. 调整策略——根据监控结果调整应对措施
措施1：优化流程节点
措施2：调配资源布局
措施3：强化培训提升
案例：强生医药的动态风险监测实践
第五讲：风险管理落地方法
案例：分析黑龙江新产业开发集团的风险事件库结构
讨论：讨论如何设计和实施风险应急预案
一、风险事件库
1. 事件库——便于未来复盘与分析
关键点1：完整记录详情
关键点2：依风险分类别
关键点3：剖析根源问题
2. 数据管理——高效存储与分析风险事件数据
重点1：搭建存储系统
重点2：规范数据录入
重点3：深度挖掘关联
案例：中石油的风险应急预案
二、风险绩效考核与自我评估
1. 绩效考核——评估风险管理的效果
维度1：风险识别精准度
维度2：应对措施有效性
维度3：目标达成契合度
2. 自我评估——找出管理不足的地方
维度1：流程执行漏洞
维度2：知识技能短板
维度3：沟通协调障碍
案例：万源工业的风险审计与评估
第六讲：风险管理绩效考核
案例：通过北京某上市公司案例展示风险管理绩效考核体系设计
讨论：分析风险管理绩效考核指标的设计与应用
一、风险考核体系设计
1. KPI设计：为每个目标设定可量化的关键绩效指标
1）原则：
a相关性——KPI 紧扣风险管理目标，反映风险管控成效
b可衡量：指标能用具体数据量化，客观评价工作质量
c时效性：及时反馈风险动态，助力快速调整措施
d可行性：基于现有资源、技术与员工能力设定
e一致性：KPI 相互协调，避免冲突，保障整体效果
2）方法：
a目标分解——依组织架构和业务流程，将总目标细化到部门
b标杆对比：参照同行优秀企业，结合自身设定有挑战指标
c历史分析：剖析过往风险数据，针对性确定控制指标
3）工具：
a平衡计分卡：从财务、客户、内部流程、学习成长四维度设计全面KPI
b统计软件：如 Excel、SPSS，收集、整理、分析风险数据提供支持
4）RMIS：整合风险信息，自动生成或辅助生成KPI建议
2. 目标分解
1）要求：将大目标拆解为具体的可执行目标
2）原则：
a完整性——子目标涵盖大目标各方面，无遗漏
b独立性：子目标相对独立，避免重叠交叉
c可衡量：子目标可量化或有明确评估标准
d层次性：形成从总体到部门、岗位的层层递进体系
3）方法：
a按风险类别:依不同风险类型细分目标，便于对应施策
b按业务流程：沿业务环节分解，融入风险管理到各流程
c按时间阶段：分短、中、长期目标，依阶段安排资源行动
4）工具：
a思维导图软件：梳理结构关系，可视化呈现分解全貌
b项目管理软件：分配任务、跟踪进度、管理资源
c表格工具：详细列出分解内容，方便整理分析操作
案例：展示如何根据经营目标与部门KPI进行风险考核
二、撰写风险管理报告
1. 报告框架——清晰、有条理地组织报告内容
内容1：风险概况总述
内容2：详细风险剖析
内容3：应对策略呈现
2. 数据呈现——展示风险分析结果
要点1：精选图表展示
要点2：凸显关键数据
要点3：明注数据来源
案例：上市公司风险与内控报告样本
课程总结与实战演练成果展示
1. 学员展示模拟演练成果，教师点评与总结
2. 学员分享学习收获与应用体会
3. 分析小组展示的风险管理方案与评估报告
